Pengalaman sebagai pemaju, urusan dengan phk bank adalah di bawah tgjwb pembeli.

Walaubagaimana pn kadang2 servis perkhidmatan bank islam yang kurang memuaskan setengah cawangan(bukan semua) berbanding bank2 lain menyebabkan pemaju campur tangan..

Pihak kami berharap bankislam betul2 membuktikan kemampuannya dan yang penting memberi sokongan kepada pemaju bumiputera supaya dapat bersaing dan terus bergerak di dlm situasi kemunduran ekonomi yang berlaku sekarang.

sekian.terimakasih.wassalam.

tapi tak pasti ada kaitan dengan pinjaman perumahan. tapi ada satu ayat yang amat aku tertarik

===================================
Untuk mengubah sifat asal fungsi sebuah bank dari pemberi pinjam kepada pembiaya dan penjual serta pembeli, bank-bank Islam banyak menghadapi cabaran undang-undang setempat. Adakalanya halangan undang-undang setempat boleh menjadikan sebuah bank Islam gagal untuk berfungsi secara seratus peratus menepati Shariah. Bukan kerana mereka sengaja untuk ingkar dan culas, tetapi terpaksa tunduk dek undang-undang setempat yang enggan diubah oleh pembuat undang-undang. Usaha mendesak masih berterusan tetapi tentunya tidak wajar diletakkan ancaman dan kecaman kepada bank-bank Islam. Jika ingin mengecam, pastinya anda faham siapa yang patut ditujukan kecaman.
===================================

jadi seolah-oleh kerajaan takde ambil langkah undang-undang , kuatkan akta untuk bela bank-bank islam. rasanya pakdi ada sebut pasal ni

tapi macam mana pun UZAR kata
=====================================
UZAR : ia mahal kerana anda tidak mahir matematik. semua orang cina kata bank islam lebh murah, majoriti melayu masih ‘layu’ dengan kejahilan matematik hingga asyik dengan mitos bank islam lebih mahal.
=====================================

bab matematik ni aku tak pasti laa. tapi dalam sejarah laa orang cina lagi pandai berniaga dari orang melayu. jadi kebanyakan orang cina anggap bank islam murah sebab dia orang kira murah.

tapi yang aku pelik kenapa orang melayu kira boleh mahal??? ni aku tak boleh jawap ni. orang melayu kita kira pakai apa???

rasanya kena belajar bab wakil dalam kitab balik laa
apa yang boleh, apa yang tak boleh
sebab bank tu bukan orang kan kan kan
bab nikah pun pengantin lelaki boleh wakil
cuma belum dibuat orang lagi

Tp persoalanya disini i) mahukah pemaju sign s&p dgn bank instead of pembeli? Kalau apa2 terjadi pd rumah, bank akan kejar pemaju. ii) mahukah bank mengambil risiko pembeli x jd beli dr bank slps rumah dibeli dr pemaju? iii) mahukah bank dikejar oleh pembeli sekiranya rumah yg dibeli bermasalah, retak dinding dsb.? Nanti org kata nak kiamat pulak xpenah2 pelanggan kejar bank . Okla terpanjang pulak

secara teori boleh ker kita buat satu perjanjian sahaja antara kita,pemaju dan bank serentak????

atau kita mewakilkan bank tandangan untuk kita dengan pihak pemaju?

atau pihak pemaju rujuk nama kita dulu kepada pihak bank atau pemaju semak dalam ctos. kalau ada masalah, tak perlu buat perjanjian.

tapi yang aku keliru mengapa perjanjian dalam bahasa inggeris? adakah penggunaan bahasa melayu kurang tepat dalam memberi makna kepada perjanjian tersebut?

tapi macam mana pun pihak bank dan pemaju kena duduk semeja berbincang macam mana nak buat kontrak tersebut. bukan ker banyak sangat kontrak menyusahkan.

namun persoalan di sini, kalau rumah tak siap, siapa pihak yang bersalah??? adakah patut bank tuntut balik duit pada pembeli pada hal masalah datang dari pemaju???

mungkin kena masukkan term ini dalam perjanjian

Sekarang kalau loan Islamic.. bukankah pemaju ala-ala jual pada bank dulu.. dan kemudian bank ala-ala jual kepada pembeli?